Инвестиции в жилую недвижимость считаются реальными инвестициями, так как они подразумевают вложение капитала в физические активы, такие как земельные участки, здания и другие объекты недвижимости. Недвижимость обычно рассматривается как долгосрочная инвестиция, так как обладает потенциалом для стабильного дохода (например, через аренду) и ростом стоимости с течением времени.
Инвестиции в недвижимость используются для хеджирования инфляции, поскольку стоимость недвижимости имеет тенденцию расти в долгосрочной перспективе вместе с инфляцией. Это означает, что в условиях инфляции реальная стоимость денег снижается, но цены на недвижимость и арендные ставки увеличиваются, обеспечивая стабильный доход и защиту капитала. Кроме того, недвижимость может служить диверсификацией портфеля, что снижает общий риск, поскольку рынок недвижимости часто движется по другим законам в сравнении с фондовыми рынками или валютами. В результате недвижимость помогает защитить инвестора от волатильности и непредсказуемых изменений в других классах активов.
Доходность при долгосрочном инвестировании в недвижимость и сдаче в аренду составляет от 3% до 15% с учетом роста стоимости аренды и инфляции.
При этом при краткосрочном инвестировании, покупке и продаже недвижимости доходность может составлять 5%-20%. То есть в среднем прирост стоимости недвижимости составляет 5% в год, но в зависимости от фазы рынка и момента покупки недвижимости, доходность от продажи может достигать 20% в год.
Таким образом, общая доходность от инвестиций в недвижимость складывается из доходности от аренды 3%-15% и доходности от продажи 5%-20% и может составлять от 7% до 35% в год, о чем я подробно расскажу в разделе «Доходность».
Для максимальной эффективности инвестиций в недвижимость необходимо учитывать глобальные и локальные факторы, влияющие на рынок недвижимости, что позволяет видеть глобальный тренд движения рынка недвижимости, и в рамках него инвестировать на локальном уровне, а это, в конечном счете, приведет к максимизации заработка от сдачи в аренду и продаж недвижимости.
При этом необходимо учитывать, в какой класс недвижимости вы планируете инвестировать, т.к. в зависимости от некоторых глобальных факторов, могут отличаться спрос и доходность от недвижимости премиум и эконом классов.